25年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案解答

日期: 2025-03-21 17:20:20 作者: 黄强辉

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！

1、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）。【单选题】

A.是暂时存放现金的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象

D.增长潜力大，适合长期投资

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

2、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。【单选题】

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

3、全国统一的证券期货市场诚信档案数据库由（）建立。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券业协会

D.期货业协会

正确答案:A

答案解析:选项A正确，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息。

4、基金监管工作的目标不包括（）。【单选题】

A.降低系统风险

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益。（2）规范证券投资基金活动。（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

5、下面不属于基金信息披露内容方面应遵循的原则的是（）。【单选题】

A.准确性

B.真实性

C.规范性

D.完整性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

6、根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。【单选题】

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

7、QDII基金在基金合同中的特殊披露要求不包括（）。【单选题】

A.投资金融衍生品的信息

B.境外市场政府管制风险

C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况

D.披露基金与境外基金之间的费率安排

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外托管人信息。基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。（2）投资交易信息。如QDII基金投资金融衍生品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。（3）投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。

8、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。【单选题】

A.诚实守信

B.守法合规

C.客户至上

D.保守秘密

正确答案:B

答案解析:选项B正确，守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

9、LOF完成登记托管手续后，由（）向深圳证券交易所提交上市交易申请。【单选题】

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金注册登记人

D.基金份额持有人