乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。【单选题】
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。
2、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。【单选题】
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
正确答案:C
答案解析:选项C正确，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；国债是国家信用的主要形式，故风险最小。
3、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。【单选题】
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
4、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。【单选题】
A.1
B.3
C.5
D.6
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。
5、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是（）。【单选题】
A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征
B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要
C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差
D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。这些偏差表明中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征，而构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。
6、公募基金行业规范的内容不包括（）。【单选题】
A.信息披露
B.投资者的投资能力
C.利润分配
D.投资限制
正确答案:B
答案解析:选项B正确，公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露（选项A包括）、利润分配（选项C包括）、投资限制（选项D包括）等行业规范。
7、在我国基金定期报告的披露中，基金年度报告的主要内容不包括（）。【单选题】
A.交易的业务规则的编制及披露
B.基金财务会计报告的编制与披露
C.基金投资组合报告的披露
D.基金净值表现的披露
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金年度报告的主要内容如下：（1）基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任；（2）正文与摘要的披露；（3）关于年度报告中的重要提示；（4）基金财务指标的披露；（5）基金净值表现的披露；（6）管理人报告的披露；（7）基金财务会计报告的编制与披露；（8）基金投资组合报告的披露；（9）基金持有人信息的披露；（10）开放式基金份额变动的披露。
8、风险管理中的主要环节包括（）。Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估Ⅲ.风险应对Ⅳ.风险报告和监控【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，风险管理中的主要环节包括：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。
9、混合基金的风险____股票基金，预期收益____债券基金。（）【单选题】
A.低于；高于
B.高于；低于
C.低于；低于
D.高于；高于
正确答案:A
答案解析:选项A正确，通常，混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
10、基金募集期限一般不得超过（）个月。【单选题】
A.3
B.6
C.9
D.12
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
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